摘要:8月7日中国基金业协会首次公布了养老金管理规模排名。截至2018年二季度末,各基金公司管理的包括社保基金、基本养老金、企业年金和职业年金在内的养老金管理总规模(不含境外养老金)排行榜中,工银瑞信、嘉实、华夏位居前三。值得一提的是,作为2005年成立…

近日,人力资源和社会保障部发布了《2019年一季度全国企业年金基金业务数据摘要》,各管理机构一季度成绩揭晓。基金公司作为养老金投资管理的主力,所管理的企业年金组合业绩十分出彩,管理的组合数量和规模均较2018年底有所增长。其中工银瑞信表现最为抢眼,不仅所管理的企业年金规模突破千亿,领先基金同业,且权益及固收投资业绩均位居各类机构领先水平。

每经编辑:祝裕

  8月7日中国基金业协会首次公布了养老金管理规模排名。截至2018年二季度末,各基金公司管理的包括社保基金、基本养老金、企业年金和职业年金在内的养老金管理总规模(不含境外养老金)排行榜中,工银瑞信、嘉实、华夏位居前三。值得一提的是,作为2005年成立的基金公司,凭借领先的养老金投资实力,工银瑞信后来者居上,养老金管理规模跻身行业首位的同时,公司亦拥有养老金投资管理“全牌照”,公司重力打造的工银瑞信养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金也于此前一天首批获准发行。

企业年金由单一计划、集合计划和其他计划组成,其中单一计划是主要组成部分。数据显示,截至今年一季度末,23家管理机构合计管理企业年金组合3867个,加权平均收益率为3.09%,共实现451亿元投资收益。目前23家企业年金管理机构中,基金公司占11席,管理组合1100个共5480.93亿元,占全部机构管理组合规模的36.26%,仅次于保险机构。作为专业机构,基金公司在企业年金投资管理中表现抢眼,彰显了公募基金助力养老体系建设的优势。

社保、年金等机构的投资动向,一直以来都是投资者非常关注的话题。

  从基金管理公司受托管理养老金历史情况来看,基金行业凭借专业优势已成为养老金投资主力军。根据证监会发布数据,截至2017年底,基金管理公司受托管理的基本养老金、企业年金、社保基金等各类养老金1.5万亿元,在养老金境内投资管理人的市场份额占比超过50%,整体实现了良好收益。除了为养老金第一支柱、第二支柱的保值增值做出了重要贡献,基金管理公司在管理养老金的过程中,在投资研究管理、人才队伍建设、产品设计布局、风险控制管理、服务体系建设等方面积累了丰富经验,这些均为公募基金助力养老金第三支柱建设积蓄了力量。

具体从单一计划的投资收益表现来看:含权益类组合中,排名前三的机构分别为泰康资产、工银瑞信基金、银华基金;固定收益类组合中,2019年一季度加权平均收益率排名前三的机构分别为易方达基金、招
商 基 金 、 博 时 基
金。而从集合计划的投资收益表现来看:固定收益类组合中,2019年一季度加权平均收益率排名前三的机构分别为博时基金、工银瑞信基金、中信证券;含权益类组合中,排名前三的机构分别为泰康资产、中金公司、太平养老保险。

近日,人社部社会保险基金监管局披露了2019年1季度企业年金基金业务数据摘要,从这份摘要中可以看到,截至今年1季度末,23家管理机构合计管理企业年金组合3867个,管理资产规模达到1.5万亿元。

  以工银瑞信基金为例,公司成立伊始就将养老金业务作为战略重点来布局,持续优化养老金服务体系,在业内率先成立“养老金投资中心”,致力于为客户创造中长期稳健的投资回报,并提供专业、用心、全面的投资管理服务。截至2017年底,工银瑞信管理的企业年金近十年来累计收益达到87.24%,超过行业平均水平33个百分点;近三年以来综合收益率为7.36%,行业排名第一;2017年,公司管理的年金综合收益率为8.63%,单一含权组合综合收益率为8.87%,根据人社部公开披露数据,行业排名均为第一。目前,工银瑞信为129个大型企业年金客户提供投资管理服务,行业遍及金融、铁路、交通、电力、煤炭、邮政等,其中公司服务金融业客户的数量及管理规模均居行业首位。

工银瑞信业绩表现最为抢眼,所管理的单一计划含权益类组合一季度业绩达4.37%,在23家企业年金管理机构中排名2,位列基金公司第1名,所管理的集合计划固定收益类组合也凭借2.19%的收益率,在所有管理机构中排名第2。而长期来看,最近三年和最近五年,工银瑞信管理的企业年金综合收益率以及单一计划含权益类组合平均收益率在基金同业中均排名第一。截至一季度末,工银瑞信共管理151个组合,企业年金管理规模1010.87亿元,跃升至行业首位。根据中国基金业协会披露的基金公司养老金管理总规模(含社保基金、基本养老金、企业年金和职业年金,不含境外养老金),截至今年一季度末,工银瑞信养老金管理总规模持续稳居同业第一,养老金管理专家实至名归。

不仅如此,在这份摘要中还可以看出,得益于今年1季度A股市场表现良好,多数含权益类组合在1季度都交出了比较不错的成绩,从季度整体情况来看,今年1季度总的投资收益达到451亿元,加权平均收益率达到3.09%。

  在丰富的养老金运营经验基础上,工银瑞信又建立了适合运作长期资金的完整FOF投研框架体系、形成了与FOF投资相适应的配套制度和运营系统,为管理养老目标基金打造了充足条件。据悉,公司为旗下首只养老目标基金工银养老2035配备了业内领先的“中西合璧”投研阵容,公司FOF投资部负责人蒋华安曾任社保基金理事会资产配置处副处长,副总监黄惠宇先后在美国磐安、GMO任资深投资专家,两人各具十年以上国内及全球大类资产配置实践经验。

随着第三支柱建设加速推进,工银瑞信发挥其养老金投资管理优势,在首批养老目标基金申报和发行中均拔得头筹,目前已先后推出了工银养老
2035
和工银养老2050,另外两只养老目标基金工银养老2040和工银养老2045也已上报并获得受理。公司通过布局系列养老金产品,为不同需求的投资者提供养老投资一站式服务,助力个人养老。

1季度收益超去年全年收益

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本文源自金融投资报

据悉,企业年金由单一计划、集合计划和其他计划组成,其中单一计划是主要组成部分。在总共4045个包括投资管理人管理的投资组合及受托人管理的计划直投组合中,今年一季度共实现451亿元投资收益,加权平均收益率为3.09%。

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如果回看去年全年的数据,全年的投资收益也只有420亿元,加权平均收益率为3.01%,也就是说,今年一季度的整体收益已经超过了去年全年的收益。

基金公司作为养老金投资管理的主力,截至今年1季度末,不仅所管理的企业年金组合业绩十分出彩,而且管理的组合数量和规模均较2018年底有所增长。

再从这23家企业年金基金管理机构来看,基金公司占据11席,管理组合1100个共5480.93亿元,占全部机构管理组合规模的36.26%,仅次于保险机构。其中管理组合规模在500亿元以上的基金公司分别为工银瑞信基金、华夏基金、易方达基金、嘉实基金和南方基金。

另外,在这23家机构中,各家的表现也存在着一定的差异,其中工银瑞信表现抢眼,所管理的企业年金规模达到千亿,截至目前,也是国内唯一一家企业年金突破千亿的基金公司。截至一季度末,工银瑞信共管理151个组合,企业年金管理规模1010.87亿元,从去年底跃升第一位。

值得关注的是,工银瑞信这一年来保持来良好的上升势头,犹记得2018年1季度末时,工银瑞信管理的组合还只有127个,组合规模金额约为723亿元,仅仅过了一年时间,不仅组合数增加了24个,而且组合管理规模增加了近300亿元,明显领先于同业。

另据中国基金业协会披露的基金公司养老金管理总规模(含社保基金、基本养老金、企业年金和职业年金,不含境外养老金),截至今年一季度末,工银瑞信养老金管理总规模持续领先同业。

在业内人士看来,从第一支柱全国社保基金到第二支柱企业年金,再到现在的养老目标基金,其实养老金的属性是相通的,管理上也有相似之处,因此一家基金公司如果在某一类别的管理上表现突出,往往能够吸引更多有同样风险偏好的资金。

含权益类组合表现抢眼

再具体分计划来看,在单一计划的投资收益方面,含权益类组合中,排名前三的机构分别为泰康资产、工银瑞信基金、银华基金,2019年一季度加权平均收益率分别为4.41%、4.37%和4.1%;固定收益类组合中,排名前三的机构分别为易方达基金、招商基金、博时基金,2019年一季度加权平均收益率分别为2.48%、1.81%和1.73%。

而在集合计划的投资收益方面,固定收益类组合中,排名前三的机构分别为博时基金、工银瑞信基金、中信证券,2019年一季度加权平均收益率分别为2.65%、2.19%和2.16%;含权益类组合中,排名前三的机构分别为泰康资产、中金公司、太平养老保险,2019年一季度加权平均收益率分别为3.93%、3.86%和3.77%。

不难发现,1季度各类组合的投资收益水平,甚至已经超过了大多数组合去年全年的投资收益。分析人士表示:“今年1季度含权益类组合的收益率还是比较可观,这可能主要是得益于今年1季度A股市场的良好表现,不过由于2季度市场也有调整,因此接下来还得再关注一下这些组合在风险控制方面的表现。”

值得一提的是,在排名前三的机构中还可以看到,基金公司的表现一点也不逊色于保险和券商机构,甚至有的基金公司在不同组合中多次跻身前三,比如工银瑞信基金,权益及固收投资业绩均位居各类机构领先水平。而如果拉长周期来看,最近三年和最近五年,工银瑞信管理的企业年金综合收益率以及单一计划含权益类组合平均收益率在基金同业中均排名第一。

分析人士认为:“作为专业机构,基金公司在企业年金投资管理中表现抢眼,彰显了公募基金助力养老体系建设的优势。特别是随着养老目标基金的推进,头部基金公司,在发挥其养老金投资管理的优势上,极具竞争力。”

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